12月17日，新华保险2020年公司开放日在深圳举办，党委书记、首席执行官、总裁李全携管理层共同出席。在本次开放日上，新华保险提出财富管理是公司“资产负债双轮驱动、规模价值全面发展”模式中的重要支柱。未来三至五年内，公司将依托保险主业，服务整体“1+2+1”发展战略，调整资金来源结构，打造统一财富管理平台。

2019年，在新一届领导班子就位后，新华保险正式提出了以寿险业务为主体，以财富管理、康养服务为两翼的“1+2+1”的战略构想，朝着“建设最领先的专业寿险集团”的愿景，实现新华保险的二次腾飞。而2020年前11月，新华保险实现保费收入1525.7亿元，增速17.2%领跑上市同业，“1+2+1”战略初见成效。

前11月保费增速17%领跑上市险企，深化双轮驱动发力财富管理

李全表示，在负债端，新华保险依托寿险主业，同时发挥风险保障与财富管理职能，保持业务结构良好，确保规模、价值全面发展，逆势进入加速发展阶段。

2020年以来，受到新冠疫情等多种因素影响，人身险业发展承压，平安、人保、太保、国华等多家上市寿险公司保费收入出现下滑，其中人保寿险下滑前11月保费4.19%、平安人寿下滑3.78%、太保寿险下滑1.94%，而国华人寿下滑幅度达到14.95%之多。而据最新公布的保费数据，新华保险前11月原保费收入1525.7亿元，同比增速达到17.2%，领跑上市寿险企业，“1+2+1”战略初见成效。

李全表示，除了负债端外，资产端要发挥投资端优势，寻找优质资产，提高投资效益，支撑负债业务发展，满足客户需求的同时，为公司创造价值。对于如何在实现中实现资产与负债双驱动，李全进一步补充道：“实现资产与负债双轮驱动，在资产管理方面核心是要从被动的买方转向主动参与项目，从而提升项目参与能力、项目管理能力，从而更好的实现与资产端的衔接”。

在开放日上，新华保险管理层提出财富管理是公司“资产负债双轮驱动、规模价值全面发展”模式中的重要支柱，再次深入阐释其财富管理战略的整体安排。在其看来，财富管理相对资产管理是保险企业价值管理的又一层延伸，通过丰富的产品体系为客户提供超出保障需求以外的财富增值服务，同时又可以发挥投资优势，有效地服务实体经济发展、助力国家养老体系建设，实现利益相关者的多方共赢。

而这背后是需求与市场层面的变化，近年来，中国居民可投资资产近年来保持增长势头，综合财富管理服务与产品的市场潜力较大。特别是对于高净值用户而言，其财富增值和传承的需求不断增强；其从政策层面，保险资管逐步打开了进入财富管理市场的通道，随着今年保险资管新规的落地，明确保险资管产品可以面向合格个人投资者销售，意味着保险资管产品将切入高净值人群财富管理市场。

平台、投资、产品多维度落地，“五年三步走”构建投资闭环

据介绍，为推进财富管理战略的实施，新华保险构建了完整的战略体系，同时制定了五年目标和具体的实施路径计划。

在目标方面，新华披露了其五年“三步走”的财富管理规划发展路线图，并将推出包括创设多类型产品体系、搭建智能科技支持平台、开发多方合作渠道、搭建融合型财富管理团队。

2019-2020年的过渡调整期，明确财富管理在公司层面的定位，进行内部架构职能调整和人员配置；

2021-2023年的深化建设期，针对多元化客户需求，在渠道、投资、风控、管理方面匹配能力，持续拓展第三方资源，实现科技赋能；

2024-2025年的体系完善期，建成集成化联动式财富管理平台，客户需求可全方位得到响应。

在具体措施方面，新华保险将从财富管理平台搭建、投资能力建设、资管产品开发等方面构建全方位竞争能力，目标是依托保险主业，服务整体“1+2+1”战略，调整资金来源结构，打造以客户为中心的全方位、专业化、有特色的财富管理平台，继续做大资产规模，提升第三方管理业务的规模和收入占比。

在平台搭建方面，通过差异化市场定位，围绕“1+2+1”发展战略，持续做大做强寿险主业，并逐步打造统一、融合型财富管理平台，具体以新华资管为主体，协同养老公司、新华资管香港公司完成财富管理平台的搭建。进一步强化渠道建设，搭建融合化的销售平台，依托科技赋能支持产生协同效应。

在投资能力建设方面，围绕“一中心、双核力、三支柱”发展思路，不断提升投资能力建设。“一中心”即以客户体验为中心；“双核力”即以专业化投资研究和数字化科技支持作为公司发展的两大核心能力；“三支柱”即以人才为根本、以市场化机制为动力、全面构建大资管背景下的企业稳健投资文化，对“双核力”形成有效支撑。坚持长期投资和价值投资的理念，坚持绝对收益目标导向，追求符合资金特性的长期、持续、稳定的收益。

在资管产品开发方面，建立涵盖现金管理类、债券类、混合偏债类、混合偏股类，股票型、量化和指数策略类和FOF等完整的产品体系，组合类产品数量已超过40个，为后续第三方业务行稳致远打下了坚实的基础。境外财富管理平台以新华资管香港公司为主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分别覆盖不同的资产类别、投资策略、行业和主题，为客户提供持续稳健的投资回报。特别在养老金产品方面，新华保险将完善第二支柱养老金产品线、积极开拓第三支柱个人养老保障业务产品线。

李全表示，未来，新华保险将持续打造由内及外的投资闭环，提升投研专业化程度；与业界广泛合作，拓展客户与资金渠道; 创新产品设计，丰富投资策略；加快科技赋能布局，优化管理体系；逐步构建成熟的“一体两翼+科技赋能”，即“1+2+1”发展布局，实现公司“二次腾飞”的发展目标。

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