吴小晖不服一审两罪判决,已提起无罪上诉;1-4月原保费收入同比下降7.84%|慧保周报(2018年第22周)行业动态
本周要点
热门资讯
安邦启动战略股东遴选,无出清海外资产计划
吴小晖不服一审两罪判决,已提起无罪上诉
国寿、太保寿等12险企获批经营个税递延型养老险
监管动态
银保监会:商业车险附加费用率预定不得超过35%
银保监会出台《保险公估基本准则》
银保监会对《外资保险公司管理条例实施细则》征求意见
银保监会忙“补短板”,《保险代理人监管规定》等新规在路上
银保监会正对险企分支机构进行现场检查
中国人寿等10家保险公司因投诉考评排名靠后被约谈
处罚通告
前4月60家险企“吃”400张罚单,罚金超6300万
华安财险济源中支因虚构业务套取费用等,被罚42万
人保财险济源分公司因给予投保人、被保险人合同约定以外的利益,被罚60万
机构要闻
海保人寿、瑞华健康获批开业
华海财险收监管函,六个月内禁止备案新保险条款
华汇人寿因股权纠纷拖累,六年连续五次宣布暂缓披露年报
西水股份答上交所:天安财险有到期期限缺口,但流动性风险可控
马健任工银安盛董事长获批,总裁空缺逾半年后即将到位
资金涌动
互联网保险经纪平台风险管家完成近亿元A轮融资
两上市公司拟参与发起设立诚志健康保险
中英人寿获准发行10年期资本补充债
瑞士再保险公司和软银取消投资谈判
亚马逊领投印度线上保险公司Acko
业务动态
银保监会:1-4月保险业原保险保费收入同比下降7.84%
银保监会:1-4月保险资金运用收益同比增长6.13%
中保信:2017年车险单均保费下降4%
二季度银保手续费调查:20年期交重疾险首年手续费可达24%
一季度保险消费投诉2.27万件,同比降近10%
行业观察
朱俊生:互联网保险与保险科技的发展应独立于政策
复旦大学:2036年人工智能在保险业的运用率将达75%
赵宇龙:精算人才严重不足,缺口或超5000
蚂蚁保险总助方勇:民众对保险的认知已经临近奇点
热门资讯
安邦启动战略股东遴选,无出清海外资产计划
5月28日,安邦集团接管工作组在安邦保险集团官网发布公告称,安邦保险集团战略股东遴选工作已经启动,并按计划稳步推进。自接管以来,安邦集团接管工作组正在对安邦保险集团资产进行全面的梳理和评估。目前,安邦保险集团业务运营平稳,现金流充裕。
吴小晖不服一审两罪判决,已提起无罪上诉
5月30日,多家媒体援引微博博主“陈有西”凌晨发布的微博消息称,吴小晖不服一审两罪判决,已经提起无罪上诉,德恒李贵方律师、京衡陈有西律师担任吴小晖二审辩护人。根据微博显示,陈有西系京衡律师集团董事长兼主任,一级律师,兼职法学教授,曾在浙江省公安厅、省委政法委、浙江省高级法院任职,现已辞职成为专职律师。
国寿、太保寿等12险企获批经营个税递延型养老险
5月31日,银保监会公示了第一批可经营个税递延型养老险保险公司名单,共有12家险企入围,包括中国人寿、太平洋人寿、平安养老、新华人寿、太平养老、太平人寿、泰康养老、泰康人寿、阳光人寿、中信保诚、中意人寿、英大人寿。
监管动态
银保监会:商业车险附加费用率预定不得超过35%
5月29日,银保监会发布《关于商业车险自主定价改革试点地区费率方案报送有关要求的通知》。通知要求,使用中保协机动车商业保险示范条款的财产保险公司在厘定试点地区商业车险费率时,基准纯风险保费、无赔款优待系数和交通违法系数费率调整方案应参照中保协拟订的费率基准执行,附加费用率预定不得超过35%。
银保监会出台《保险公估基本准则》
5月29日下午,银保监会披露《保险公估基本准则》,从基本遵循、公估程序、公估报告以及公估档案四个方面提出标准。《准则》要求保险公估人不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险公估业务往来。对于档案的管理,《准则》明确公估档案保存期限不少于十五年,属于法定公估业务的,保存期限不少于三十年。
银保监会对《外资保险公司管理条例实施细则》征求意见
5月30日,银保监会官网发布修改《中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则》的征求意见稿。此次修订大致围绕三大内容展开:外资在合资人身险公司中的持股比例上限提至51%;降低合资及独资保险公司分支机构的设立门槛;明确与规范外资保险公司股权变更行为。
银保监会忙“补短板”,《保险代理人监管规定》等新规在路上
据21世纪经济报道消息,中国银保监会将进一步健全保险监管体系,包括制定《保险实名登记管理办法》、修订《健康保险管理办法》、加紧制定《保险代理人监管规定》等。
银保监会正对险企分支机构进行现场检查
据证券时报消息,银保监会近期正在全国范围内对保险公司分支机构进行现场检查,人身险公司分支机构也将面临消保局的“精准打击行动”、人身险部的“治乱打非”专项检查、稽查局的防范和处置非法集资专项检查,以及反洗钱专项检查。同期在进行的还有人身保险产品的专项核查清理工作。
中国人寿等10家保险公司因投诉考评排名靠后被约谈
据银保监会6月1日消息,近日,银保监会结合2017年度保险消费投诉处理考评情况,分别对投诉处理考评排名靠后的中国人寿、新华人寿、人民人寿、阳光人寿、泰康人寿、中华财险、永安财险、太平财险、英大财险、众安在线等10家保险公司进行监管谈话,要求相关保险公司高度重视消费者权益保护工作,限时整改。
银保监会提醒消费者银保渠道要“避坑”
5月30日,银保监会发布《关于防范银行保险渠道产品销售误导的风险提示》,指出目前个别金融机构、保险销售人员的销售误导行为,侵害消费者合法权益。银保监会提示保险消费者,购买银保产品时谨防混淆产品类型、夸大产品收益、隐瞒产品情况等销售误导行为。在此前提下,银保监会表示将依法采取监管措施,保护保险消费者合法权益。
银保监会明确保险资金参与长租市场的有关要求
银保监会近日发布了《关于保险资金参与长租市场有关事项的通知》。《通知》明确了保险资金参与长租市场的有关要求,要求保险机构督促各类主体规范项目建设管理和资金划拨,实行资金专户管理和资金进出的全流程监控,确保保险资金封闭运行、专款专用。
银保监会:杜绝非持牌机构以金融创新名义开展非法金融业务
近日,中国银保监会创新部主任李文红在金融街论坛年会上表示,监管机构要把握好金融创新、金融效率和金融稳定的平衡,要杜绝以金融创新或者是技术创新的名义,在没有获得金融业务资质的情况下进行非法集资或者是开展非法金融业务,这一点对于当前的互联网金融,或者说是金融科技的监管工作尤为重要。
黄洪:要提升农业、养老、健康等领域的高品质保险供给能力
5月29日,银保监会副主席黄洪在出席金融街论坛时表示,当前及未来一段时期,银保监会监管工作要有新作为。在服务实体经济高质量发展方面,要发挥保险的经济减振器和社会稳定器作用,提升农业、养老、健康等领域的高品质保险供给能力;在深化金融改革开放方面,坚定不移推进我国银行保险业对外开放,确保放宽外资持股比例,限制重大措施落地,鼓励银行保险机构引进境外专业投资者,扩大外资机构业务经营空间,在扩大对外开放的同时,不断扩大对内开放。
上海保监局局长:推动上海寿险业新一轮对外开放政策落地
5月28日,上海保监局局长裴光在第五届上海国际保险论坛上表示,要继续完善上海寿险业市场体系,助力上海寿险产业链升级,继续推动寿险市场主体在上海加速集聚,鼓励外资加大融入力度,推动上海寿险业新一轮对外开放政策落地。
黑龙江多部门联合规范农业保险经营
5月30日,据金融时报消息,黑龙江银监局、保监局、省农委会、省畜牧兽医局、省财政厅联合发布《关于规范开展农业保险工作的通知》,要求严格规范政策性农业保险经营行为。通知要求各农业保险经办机构在政策性农业保险经营活动中,必须加强农业保险承保理赔数据真实性管理,严格做到“三到户五公开”,严禁利用开展农业保险业务为单位或者个人牟取不正当利益。
处罚通告
前4月60家险企“吃”400张罚单,罚金超6300万
据证券日报统计,2018年前4个月,银保监会共处罚逾60余家保险机构,开出罚单近400张,罚款超过6300万元。处罚对象包含了寿险公司、财险公司、专业及兼业保险中介。而从处罚原因来看,除销售误导、编制提供虚假资料、未按规定及时注销离职人员执业登记信息、未经批准变更分支机构营业场所等常规处罚原因之外,车险、农险经营不合规成为了今年保险机构受处罚的“重灾区”。
华安财险济源中支因虚构业务套取费用等,被罚42万
5月30日,河南监管局公布对华安财险济源中支的行政处罚决定书,该公司因在2017年1-11月中,编制虚假的报表、资料及利用保险代理人虚构中介业务套取费用,被处33万元罚款,相关责任人处以警告并累计罚款共9万元。
人保财险济源分公司因给予投保人、被保险人合同约定以外的利益,被罚60万
5月30日,河南保监局公布了对人保财险济源分公司的行政处罚决定书,该公司因在2016年1月-2017年11月中,给予投保人、被保险人保险合同约定以外的利益,委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动及利用保险代理人、保险经纪人虚构中介业务套取费用,被处罚款60万元。
机构要闻
海保人寿、瑞华健康获批开业
5月29日,中国银保监会官网接连放出两道险企开业批复,已经筹建一年四个月之久的海南的海保人寿以及西安市的瑞华健康险获批开业。至此,年内已经有6家险企获批开业,而已经获批筹建,但尚未获得开业批复的险企只剩3家:融盛财险、国富人寿以及汇邦人寿。
华海财险收监管函,六个月内禁止备案新保险条款
5月29日,中国银保监会向华海财险下发监管函,这是银保监会成立以来,首次向保险公司下发监管函。监管函显示,华海财险此前报送的多款产品存在保险责任表述不清晰、不符合保险原理、违背公序良俗及险种分类错误等问题,违反了相关要求。银保监会要求华海财险自监管函下发之日起6个月内,禁止备案新的保险条款和保险费率。
华汇人寿因股权纠纷拖累,六年连续五次宣布暂缓披露年报
5月25日,华汇人寿在中保协官网披露《2017年度信息披露报告暂缓披露公告》称,年报披露暂缓的主要原因是受累于股权纠纷,公司董事会和股东会无法召开,相关审议程序无法履行。公告表示,将在公司治理整改工作结束、完成法定审议程序后,再进行披露。据悉,成立仅六年的华汇人寿已连续五次宣布暂缓披露年报。
西水股份答上交所:天安财险有到期期限缺口,但流动性风险可控
近日,上交所对西水股份下发问询函,对保户储金及投资款业务“急刹”后天安财险业务现状、财务状况连发7问。而西水股份回复问询函表示,2018至2020年三年内,天安财险将面临剩余927.85亿元的偿付款逐渐到期,天安财险坦言“有到期期限缺口”,但可通过出售无期限投资资产偿付,将不会出现较大流动性风险。
马健任工银安盛董事长获批,总裁空缺逾半年后即将到位
据每日经济新闻报道,银保监会本周批复工银安盛董事长任职资格,马健将接替原董事长孙持平执掌工银安盛,马健此前为工商银行私人银行部党委书记、总经理。而据一位工银安盛内部人士表示,总裁基本定了,正在走监管流程。
华泰增资旗下基金公司4800万元获批
5月28日,银保监会官网消息,华泰保险集团向华泰保兴基金管理有限公司增资4800万元获批。公开资料显示,华泰保兴基金成立于2016年7月,注册资本金1.8亿元,由华泰保险集团发起并控股,其中华泰保险持股80%,高管及核心人员合计持股20%。
横琴人寿获批经营外汇保险业务
据国家外汇管理局广东省分局印发的《国家外汇管理局广东省分局关于横琴人寿保险有限公司经营外汇业务的批复》显示,横琴人寿获批经营外汇业务,经营外汇业务范围包括外汇人身保险,外汇再保险等外汇保险业务。这意味着横琴人寿的保险服务之路再次拓宽。
10家机构已入驻北京保险产业园
据法制晚报消息,5月31日,由银保监会和北京市政府共同打造的全国首家以保险产业为发展主题的国家级金融创新示范园区——北京保险产业园举办对外开放宣传推介会,10家机构正式入驻,注册资本总量达78亿元。
资金涌动
互联网保险经纪平台风险管家完成近亿元A轮融资
据新京报消息,6月1日,互联网保险经纪平台风险管家对外披露,已完成近亿元人民币A轮融资。本轮融资由盘古创富和中民投旗下中民金服联合投资。风险管家创始人马波涛表示:“本轮融资后,将进一步在2B2C领域快速拓展市场,并对此前积累的千万级保单用户进行二次转化。”
两上市公司拟参与发起设立诚志健康保险
近日,上市公司诚志股份、小商品城发布公告显示,拟与福州投资等共9家公司发起设立诚志健康保险股份有限公司。诚志健康保险注册资本拟定为10亿元,其中,诚志股份拟出资2亿元,占诚志健康保险注册资本的20%;小商品城拟出资1.5亿元,占诚志健康保险注册资本的15%。
中英人寿获准发行10年期资本补充债
5月28日,银保监会批复,同意中英人寿全国银行间债券市场公开发行10年期可赎回资本补充债券,发行规模不超过25亿元。今年以来除了中英人寿,还有人保集团、英大财险、人保寿险等公司获得银保监会正式同意在银行间债券市场公开发行可赎回资本补充债券,规模共计350亿元。
瑞士再保险公司和软银取消投资谈判
据彭博社消息,5月28日,瑞再同日本软银集团达成一致,双方同意结束针对日本软银集团的少数股权投资谈判,但并未公布详细原因。据悉,两家公司曾于今年2月份宣布,双方正在就该少数投资进行初步讨论。
亚马逊领投印度线上保险公司Acko
5月30日,据媒体报道称,印度保险技术初创企业Acko General Insurance宣布获得1200万美元的A轮融资,领投方为电商巨头亚马逊。在完成本轮融资之后,Acko公司的融资总额达到了4200万美元。不久前,该公司获得了3000万美元的种子轮融资,投资方为Accel Partners和SAIF Partners,这也是印度企业有史以来规模最大的种子轮融资。据悉,Acko成立于2016年,该公司利用数据和分析工具为用户提供个性化的保险产品。
印尼:保险业外资股比不得超80%
据经济日报消息,印尼保险业新政近日开始实施,保险业外资持股比例不得超过80%。该政策对现有和拟成立保险公司有效,外资持股比例已超过80%的保险公司仍可运营但不允许扩大或升级其业务。印尼财政部副部长那扎拉表示,当前印尼人均保费约150万印尼盾(约合106美元),低于新加坡和马来西亚等邻国水平,印尼保险业发展潜力巨大,新政不会影响外资进入的积极性。
澳新银行出售新西兰保险业务
中国金融信息网报道,澳大利亚四大行中的澳新银行新西兰公司5月30日宣布,同意以7亿新西兰元的价格将其新西兰保险业务出售给专业保险集团Cigna。澳新银行新西兰首席执行官David Hisco表示,出售的OnePath Life NZ包含与Cigna提供20年的战略合作,由Cigna向澳新银行的客户提供保险建议,并与澳新银行的简化业务战略保持一致。此次出售仍有待监管部门批准,预计将于2019财年完成。
业务动态
银保监会:1-4月保险业原保险保费收入同比下降7.84%
6月1日,银保监会通报2018年1-4月保险市场运行情况。1-4月,保险业共实现原保险保费收入16585.42亿元,同比下降7.84%。其中,财产险公司实现原保险保费收入4048.51亿元,同比增长16.13%;人身险公司实现原保险保费收入12536.9亿元,同比下降13.6%。赔付支出4093.37亿元,同比下降0.06%。保险业资产总量17.34万亿元,较年初增长3.55%。
银保监会:1-4月保险资金运用收益同比增长6.13%
据银保监会披露,1-4月,保险资金运用收益2397.15亿元,同比增长6.13%,资金运用收益率1.57%,与上年同期基本持平。其中,债券收益789.03亿元,同比增长25.43%;股票收益155.5亿元,同比下降8.34%;长期股权投资收益401.47亿元,同比增长4.19%。截至4月末,保险公司资金运用余额15.4万亿元,较年初增长3.22%。
中保信:2017年车险单均保费下降4%
5月29日,中国保险信息技术管理公司发布了2017年全国商业车险风险地图,绘制地图的数据来自中保信的全国车险平台。数据显示,2017年全国商业险的投保率为81.8%,相比2016年提高了2.4个百分点;2017年单均保费同比下降4%,其中河北降幅最大,同比下降10.2%;2017年全国商业险案均已结赔款为4892元,同比提高8.8%。
二季度银保手续费调查:20年期交重疾险首年手续费可达24%
近期,证券日报对13家寿险公司2018年二季度在银保渠道的主打产品及手续费情况进行调查,在31款纳入调查的产品中,年金产品、健康险占大多数,万能险产品仅有3款;从手续费来看,趸交产品与期交产品相差悬殊,一款20年期交重疾险的首年手续费可达24%,而一款趸交两全保险的手续费则在4%左右,前者是后者的近6倍。
一季度保险消费投诉2.27万件,同比降近10%
5月30日,银保监会发布关于2018年一季度保险消费投诉情况的通报,涉及保险公司的保险消费投诉共2.27万件,同比下降9.9%,其中保险合同纠纷投诉达到2.23万件,占比达到98.41%。从公司层面来说,收到纠纷投诉最多的财险、寿险公司分别为人保财险与中国人寿。
信美相互成立首年共服务850万客户
5月28日,国内首家相互制寿险组织信美人寿相互保险社正式交出成立来首年成绩单——累计收入近6亿元保费,拥有1.8万多名会员、服务约850万名客户,在6亿元保费中,近九成来自于会员。据悉,其目前主要有线下直销以及互联网销售两种渠道,其中,互联网渠道凭借明星产品“宝贝计划”,在2017年下半年作出了较大的贡献。
上海市巨灾保险试点启动,太保产险为首席承保人
据新华网消息,上海市首单巨灾保险5月29日在上海市黄浦区签署,标志着上海市巨灾保险试点工作正式启动。上海市黄浦区通过公开招标方式确定上海环亚保险经纪公司作为巨灾保险的风险顾问,通过公开招标择优确定太保产险上分作为首席承保人,与平安产险上分、人保财险上分共同组成巨灾保险共保体。黄浦区政府作为巨灾保险的投保人,由区政府以财政支付方式缴纳巨灾保险保费。
广东:一季度广东保险中介机构代理保费规模达524.05亿元
据金融时报报道,广东省保险中介行业协会近日召开一季度经营情况通报会,披露一季度广东保险中介机构代理保费规模达524.05亿元。据悉,下一阶段,广东保险中介监管将持续强化现场检查力度,坚决抓好中介市场风险防控,着重加强机构内控管理。
江苏将试点住宅工程质量潜在缺陷保险制度
据新华报业网消息,近日,江苏省住建厅和省保监局联合制定的《关于推行江苏省住宅工程质量潜在缺陷保险试点的实施意见(试行)》已下发省内各地,两部门已召开推进会议,要求各地抓紧制定具体试点方案,确立试点住宅项目和保障房项目,试点工作时限从现在起至2020年12月31日。
行业观察
朱俊生:互联网保险与保险科技的发展应独立于政策
5月26日,国务院发展研究中心保险研究室副主任朱俊生在2018年中国保险科技高峰论坛上表示,互联网保险与保险科技的发展应独立于政策,单纯由于特定的监管规则而获得的价值,不是真正的价值。他还指出,目前,保险市场的潜在需求还远远没有被挖掘出来,去挖掘潜在需求是保险科技非常大的价值所在。
复旦大学:2036年人工智能在保险业的运用率将达75%
5月27日,“当保险遇上人工智能——人类社会新未来”论坛在复旦大学召开。论坛上,复旦大学保险科技实验室联合中国保险学会共同发布了《人工智能保险行业运用路线图(2018)》,报告指出,当前,人工智能技术的发展仍处于初级阶段,还将迎来一个膨胀期。在政策红利的影响之下,人工智能在保险业将飞速发展,预计在2020年,行业进入中智能时代,在2036年以后,保险行业的人工智能运用率将达75%。
赵宇龙:精算人才严重不足,缺口或超5000
据证券日报消息,中国银保监会赵宇龙博士在北美精算师协会第三届中国年会上表示:“目前我国精算人才供给严重不足,参照当前美国保险业每10亿美元保费20名精算师的密度——当前我国保险行业存在精算人员的缺口达5141人。”“ 应围绕扩大精算师规模、提升精算人员质量、增强精算职能作用三个方面积极应对挑战,适应新时代对精算人才的迫切需求。”
蚂蚁保险总助方勇:民众对保险的认知已经临近奇点
5月26日,蚂蚁金服保险事业群总裁助理方勇在2018年中国保险科技高峰论坛上谈及保险趋势的判断时表示,第一,民众对保险的认知已经临近奇点,相比年纪大一点的群体用户,80、90后年轻人更在乎自己的信用,更在乎保险;第二,用户非常关注服务;第三,线上理赔的便利激发了整个保险市场的理赔量,对保险公司处理效率的挑战非常大。