1月6日，江泰保险经纪在北京发布了针对中国企业境外投资贸易服务的第三方平台——“优投”，该产品是江泰保险经纪子公司江泰投资贸易服务（深圳）有限公司开发，聚焦于投资贸易服务，为中国企业全球投资提供当地本地化的专业服务资源。

据江泰保险经纪相关负责人介绍，2015以前，中国走出去大约有2万家企业，但90%是亏损或没有盈利的。究其原因：一是中国企业家太自信，用在中国市场上的成功做法和思维方式在海外做投资贸易；二是国外政治、法律、税务、金融、外汇、劳工、环保等风险各不相同，而意外突发类似英国脱欧、意大利修宪公投等“黑天鹅”事件又时有发生。

2016年前三个季度，我国企业共在36个国家建成初具规模的合作区77个，累计投资233.9亿美元，入区企业1467家，创造产值665.1亿美元，上缴东道国税费25.3亿美元，为当地创造就业岗位19.7万个。尽管如此，国际知名金融数据Dealogic公布的数据显示，尽管我国企业跨境收购的失败率逐年降低，但仍居全球最高水平。

中国企业走出去如何进行风险识别和风险管理？聘请第三方服务机构、做尽职调查、做可行性研究报告，量身定做保险……这些如果投资贸易服务是企业自己来做，可能需要建立一个国际化的队伍，需要投入大量的时间、人力、物力，因为各个国家的制度不同、法律不同、风土人情各异、经济阶段也各自不同，风险千差万别。

江泰保险经纪董事长沈开涛表示，走出去商机不等人，要将以前走出去的碎片化、简单化变成集约化，中国企业需要建立一个平台，能够帮助出口企业进行完整的尽职调查，保证投资的安全性，降低投资的风险，提升走出去企业的效率，从而节省下大量的时间和费用成本。

早在五年前，江泰就已经开始着手相关布局。沈开涛对『慧保天下』表示，从出发点到运营机制，“优投”并不是简单的将信息撮合或者供需配对，江泰国海外机构+优秘+海外服务商+江泰国际合作联盟+中国企业走出去风险发布会+全球支付，这张强大的网，更是一个有机结合的生态圈。而这些工作并非一蹴而就，是江泰多年发展的积累，凭借这些资源，才有了境外服务个人的“大救星”和服务企业的“优投”。

官方资料显示，“优投”是一个B2B的跨境电子商务平台，不但有严格的服务交易规则、流程等。企业在完成注册后，即可选定境外区域发布相关服务需求，境外的服务商根据需求提供报价，双方合作进度可随时查看。

江泰保险经纪董事长沈开涛讲解“优投”

“优投”主要有“四投十服务”功能，涵盖了中国企业海外投资贸易的四大领域：兼并收购、投资建厂、工程承包和商业服务；十服务包括语言翻译、人力资源、风险管理、法律服务、会计税务、公共关系、紧急救援、金融保险、商旅会展、商务代理。

另外，平台在全球各地选拨了一批个人服务者——“优秘”，当国内企业用户在境外进行考察时，可通过平台选择适合的优秘为其提供翻译、向导等秘书服务。“优秘”经过层层选拔和严格审核，从专业性和服务能力上做到优中选优，将全天24小时在线，为企业解惑答疑。

据沈开涛介绍，优投的商业模式是会员制、平台制、保险制。会员制是指出口企业每年每个国家1万元会员费，平台制是指24小时在线服务交易，买卖双方真实可靠，平台收取买卖双方服务费总额的15%，作为平台运行管理费用。而保险制是指江泰保险经纪人可以为走出去的企业设计保险方案、提供保险采购、保险索赔服务等。

在被问及“优投”等平台的发布是否意味着江泰保险经纪转型“大经纪”时，沈开涛笑言，这并非是公司转型，而是依托保险进行的业务延伸，江泰主业仍是保险，而中国式的“优投智库”一定会超过美国式的“兰德智库”。

据悉，目前“优投”已完成49个国家优秘的招募工作，境外机构服务商目前已达成协议300余家。