2025年，在金融行业锚定高质量发展、强化服务实体经济能力的战略背景下，保险公司正面临低利率冲击、新准则变革、严监管要求等多重考验，行业转型 “破局” 需求迫切， “破局方向” 成为行业关心的核心所在。

 
为凝聚行业智慧、共探转型路径，9月24日，天职国际在北京重磅举办“2025保险行业研讨会”，本次研讨汇聚了140余位行业精英，包括保险公司高管、业内资深人士以及天职国际专家团队等，本次研讨会由天职国际保险合伙人徐伟主持，围绕战略制定、新准则规划、系统建设、风险管理、内审赋能五大核心议题深入讨论，展开了一场兼具深度与实操性的对话。
 
天职国际金融行业主管合伙人丁启新在开场致辞中，精准点明了行业当下的核心矛盾与破局思路。他强调2025 年是保险行业 “重塑格局” 的关键窗口期，在战略转型，新准则实施，低利率的环境下，保险公司必须在 “战略” 与 “战术” 层面形成协同。在战略上以“长期主义”校准航向，战术上以“精益主义”稳扎稳打。唯有“谋定而动、笃行不怠”，才能在行业重塑中穿越周期、行稳致远。同时他分享了天职国际服务保险行业的实践经验，并表示天职国际将持续发挥专业优势，深度陪伴保险企业应对转型挑战，为行业高质量发展注入动能。
 
主旨演讲嘉宾泰康保险集团股份有限公司董事周国端先生对“保险公司战略制定、公司治理、利率管理和新准则应对”进行了演讲，结合他自身在保险行业长期实践中的积累经验，剖析了寿险 “负债驱动、投资服务负债” 的经营本质，强调了公司战略和公司治理的重要性，大股东的价值观将引领公司的未来航向。他通过对比美国市场利率风险管理的经验，解读了利率变动对中国寿险行业的影响，并提出会计准则的核心功能是记录企业经营行为和结果，因此面临新准则的变化，保险公司需平衡新短期财务表现与长期战略目标，始终坚持长期主义的核心价值观。
 
天职国际保险业主管合伙人任明洁就“新准则实施后保险公司的实践处理”进行了分享，通过复盘实施新准则的保险公司的情况，直观呈现了新准则核心经营指标以及经营业绩的影响。她特别提出了行业正经历从实施到分析和管理的探索阶段，保险公司要稳步走好实施前的“最后一公里”，从方案、系统、内控等方面精细打磨，也要做好实施后新征程的规划，从考核、产品、资产负债管理等领域逐项突破。
 
天职国际财险精算合伙人蔡多多分享了“新准则实施中技术方案与系统建设的关键洞察”。在技术方案方面，建议企业审视自身的方案设计，平衡成本效益与管理需求。在系统建设方面，分享了“1+N应用”一体化财务平台的构建理念。他强调，新准则是推动业财深度融合、赋能经营决策的重要契机，也是财务管理数字化转型的基础。
 
主旨演讲嘉宾国民养老保险股份有限公司党委书记、执行董事、总经理黄涛做了《低利率条件下的年金保险发展机会》的演讲。
 
天职国际保险咨询主管合伙人周瑾对《保险公司全面风险管理调查报告》的核心发现进行了分享，该调研基于行业150余家保险公司的问卷反馈，就风险管理、资产负债管理、内部控制与合规管理、数字化等话题调研行业现状，展望未来的机遇与挑战。报告显示行业转型发展面临的外部环境仍然严峻，但预期较去年有明显改善；尽管有持续的改进，但数据治理基础薄弱、量化模型工具欠缺、专业人才队伍不足、跨部门协同效率不高等问题依然制约着风险管理精准化水平的提升；风险管理嵌入业务规划和全面预算等公司核心决策环节相对滞后；风险管理对新兴科技和人工智能的应用还处于早期阶段。
 
主会场分享结束后，本次研讨会还设置 “财务精算”“风控内审” 两大分会场，针对细分领域的具体问题展开深入研讨。
 
在财务精算分会场，由天职国际寿险精算业务合伙人顾谦主持长周期考核管理主题圆桌会议中，保险合伙人徐伟，长城人寿保险股份有限公司总精算师王冬，爱心人寿保险股份有限公司总经理助理、首席投资官兼财务部总经理王昳，中央财经大学中国财富管理研究中心副主任、观澜榜®智库专家马炜共同参与讨论。
 
嘉宾们以新准则下财务指标的长周期绩效体系为切入点，分享了会计报表指标与价值指标的运用，中小型公司在制定战略规划及进行资负管理时兼顾短期财务要求与长期发展的挑战与痛点，国际监管机构对保险行业长周期绩效管理的实践、以及绩效考核和薪酬管理应当融入风险管理完整框架和企业风险文化建设，实现与风险种类、期限和结果的一致性等。
 
圆桌讨论后，寿险精算业务合伙人顾谦进一步分享了“第三支柱养老保险的产品实践及风险管理”话题，从国际视角入手，结合中国市场的实际情况，对产品形态、定价方法、资负管理、销售手段等方面进行介绍。并分享针对我国三支柱养老保险难算、难卖、难管的三大痛点的可落地方案。
 
中科软总裁助理罗静先生、天职国际财险精算合伙人蔡多多共同分享了“信创和新准则建设契机的系统优化与重构”的话题，系统阐释了数据平台、费用分摊、计量运算及财务报表四大核心维度的系统建设方案难点应对与创新方向，介绍了未来业财融合的功能架构，展望财产险行业未来财务系统升级优化的新格局。
 
在风控内审分会场，由天职国际保险咨询主管合伙人周瑾主持议题为“新时期下保险公司风险防范及内审赋能”的圆桌论坛中，中邮人寿保险股份有限公司审计责任人郭家瑞，中华联合财产保险股份有限公司副总裁、首席风险官、首席合规官聂尚君，燕赵财产保险股份有限公司总经理助理、首席风险官、首席合规官曾晖，北京人寿保险股份有限公司审计责任人郑瑾四位高管嘉宾共同参与讨论。
 
嘉宾们就目前的风控内审的热点话题分享各自的观点。中华财险聂尚君表示 “三道防线”机制是构建保险公司合规闭环管理的核心骨架。行业需要持续探索二、三道防线联动协同，推进监督部门联动，在保持边界独立的同时，形成合规与审计、业务与风控合规行动对接，充分调动三道防线动态协作来构筑风险屏障。中邮保险郭家瑞表示：面对数字化转型浪潮，内部审计需主动顺应科技变革趋势，从夯实数据基础，拓宽审计覆盖范围；强化模型赋能，提升数据分析深度；推动模式转型，构建敏捷审计体系；加强人才建设，培育数字化审计能力，系统提升专业能力与管理效能。
 
圆桌讨论后，天职国际保险合伙人李永永、天职国际金融咨询合伙人陈奂俊共同分享了“保险公司内审管理提升实践及数智化应用案例分享”，从保险公司内部审计的管理提升手段、内部审计数智化监测模型、内部审计数智化赋能等多个角度，对新形势下，保险公司内部审计管理如何进行提升向与会嘉宾进行了分享。
 
天职国际金融咨询合伙人刘晓莉就“保险行业信息化建设投入能效评估”的议题向参会嘉宾进行了分享，就保险公司在信息化效能管理的缘由、难点与挑战，以及如何开展进行了介绍，并基于行业经验，提出可行性的建议。
 
本次研讨会，不仅是一场 “观点碰撞的盛会”，更是一次 “方案对接、资源共享的平台”，天职国际携手行业嘉宾，既直面了保险行业转型中的挑战与痛点，也明确了 “长期主义 + 精益主义”的发展路径。作为专业服务机构，天职国际始终致力于服务金融保险企业，我们期待与更多保险从业者携手，以专业力量破解行业难题，共创价值、共赢未来，共同推动保险行业在高质量发展的道路上行稳致远！
 
北京场的精彩研讨暂告一段落，但行业对转型路径的探索仍在继续。天职国际计划于2025 年10月在上海举办 “2025 保险行业研讨会（上海场）” ，我们诚挚邀请行业伙伴，共同赴约上海，在深度交流中碰撞新观点、探索新路径。