3家人身险公司拟设立，项俊波强调险企不能成为大股东融资平台｜慧保周报（2016年第30周）行业动态
本周要点 监管动态： 保监会与贵州省建设保险助推脱贫攻坚示范区（行业要闻） 保监会主席项俊波：决不能让保险公司成为大股东的融资平台和提款机（业界声音） 保监会副主席陈文辉：将赋予保险公司更大的条款开发权和定价自主权（业界声音） 数据披露： 上半年寿险增45%，险资另类投资和银行存
保监会与贵州省建设保险助推脱贫攻坚示范区（行业要闻）保监会主席项俊波：决不能让保险公司成为大股东的融资平台和提款机（业界声音）保监会副主席陈文辉：将赋予保险公司更大的条款开发权和定价自主权（业界声音）上半年寿险增45%，险资另类投资和银行存款大幅增加（行业要闻）慕再：上半年全球自然巨灾保险损失270亿美元（行业要闻）巴菲特收购医疗责任互助保险公司 转为股份制（公司动态）创业软件携手灵康药业、苏宁拟设健康险公司（公司动态）大连港泰保险经纪有限公司经营保险经纪业务获批（公司动态）台湾车祸遇难大陆乘客全部投保人身险，涉及金额总计2192.37万元（数据）南方暴雨，国内保险报案估损9.72亿元，仅占总损失2.2%（数据）宁波首年巨灾保险赔款支出近8000万，实际经营亏损6000多万（数据）上半年寿险增45%，险资另类投资和银行存款大幅增加7月21日，保监会披露上半年保险业运营情况，行业总资产达142660.75亿，较年初增长15.42%，原保险保费收入18812.82亿，同比增长37.29%。其中产险业务原保险保费收入近4302亿，同比增长7%，寿险业务原保险保费收入11761亿元，同比增长45%；健康险业务原保险保费2359亿，同比增长89%，意外险业务原保险保费收入390亿，增长18.75%。另外，产险业务中，交强险原保险保费收入833.27亿，同比增长8.53%；寿险公司未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增交费8648.46亿，同比增长143.16%。上半年，保险资金运用余额约12.56亿，较年初增长12.37%；其中银行存款23605亿，相比去年同期增加近3000亿，增长7%；债券42078亿，占比33.49%；股票和证券投资基金额度增至16960亿，占比有所下滑；其他类投资增加7000亿，规模约为42986亿，占比上升近10个百分点。据保监会官网消息，近期，保监会与贵州省政府联合出台了《关于在贵州建设“保险助推脱贫攻坚”示范区的实施方案》，精准对接脱贫攻坚多元化保险需求，实行多项特惠政策。对保险机构按照“费率要低、责任要宽、保额要高”的原则，开发的符合贫困地区、贫困人口保障需求保险产品，优先予以审批或备案。《实施方案》提出，在贵州省选择2-3个集中连片特困县区设立“保险业精准扶贫示范县”，实施“保险资金优先安排、需求产品优先开发、新型险种优先试点、分支机构优先批设、定点扶贫优先考虑”政策。慕再近日发布2016年上半年全球自然巨灾损失报告，上半年全球总体损失700亿美元，其中保险损失270亿美元，主要的因素是日本和厄瓜多尔的强地震、欧洲和美国的风暴以及加拿大的森林火灾；亚太地区占全球总体损失一半以上，占全球保险损失的30%，日本南部九州岛熊本市附近的两次地震造成的损失最大。目前，美国、日本、新西兰等已建立相对完善的风险管理体系，中国巨灾保险制度已于7月1日正式落地，预计于2017年-2020年进入全面实施阶段，巨灾保险制度也将纳入到国家综合防灾减灾体系中。近期，普华永道发布《2016保险公司偿二代二支柱暨风险管理调查报告》，针对中国78家险企的风险管理能力进行了调查，结果显示，超过80%的保险公司已经初步建立了风险管理框架，但行业整体离精细化风险管理还有很大差距，集中体现在风险管理的量化分析和工具，风险分析/监测的指标、数据与系统，以及基于自身风险特性的压力测试等风险管理技术及其在公司内部管理决策的应用等领域。7月19日，一场暴雨不期而至，当晚，北京发布暴雨和地质灾害蓝色预警；20日，北京正式进入主汛期，不仅先后升级暴雨预警，而且相继发布地质灾害、洪水黄色预警。据平安财险透露，截止到7月20日16∶30分，共接到河北、天津地区水淹车报案917笔，北京地区水淹案件709笔，较19日同一时段增长96%，共接到救援申请电话约540笔。另据太平洋保险透露，全国已接到财产险报案逾9000件，北京、天津、河南、河北、山东、山西等北方多地17-19日共收到财产险报案1569件。据财新网报道，针对万科7月19日的公开举报信，证监会高度重视，于7月20日紧急召开了多场相关会议，讨论相关的法律认定和对策。与此同时，证监会专门成立了处理宝万事件的领导小组，包括办公厅、市场部、法律部、会计部、基金业协会等部门。7月21日，深交所于盘后发布公告，同时对万科和钜盛华发出监管函，批评两家公司的违规行为。7月20日和21日，万科A均在盘中被大单直线拉升，7月21日，万科收盘翻绿，报于17.02元/股。7月21日上午，交通部公布《航班正常管理规定》，新规定将于2017年1月1日起施行。交通部在新规中指出，航空企业应积极探索航班延误保险等救济途径，建立航班延误保险理赔机制。对于航空运输企业委托他人代理地面服务业务或销售代理业务的，应当在代理协议中明确航班出港延误后的服务内容和服务标准。承运人及其航空销售代理人在售票时应当将旅客联系方式等必要信息准确录入旅客订座系统，并负责及时通告旅客航班动态信息。据上海证券报，为掌握内地非法推介、销售境外保险产品情况，为下一步制订监管措施打下基础，保监会稽查局联合北京保监局近日实地走访了北京地区四家外资寿险公司和两家中介机构，摸底调研非法销售香港保险产品的相关情况。摸底结果显示，非法销售香港保险产品的参与主体鱼龙混杂，营销手法花样翻新；而且由于参与机构和人员构成复杂，大部分不具备保险中介经营资格，在一定程度上已扰乱内地保险市场。据21世纪经济报道，近期去位于香港尖沙咀保诚验证中心的内地客户，从办公室一直排到了电梯口，内勤人员甚至不得不去维持秩序。该公司客户经理透露，以前周末是没有安排验证的，近期内地客人实在太多，特地增加了周末验证。不少投资客购买香港保险，是出于避险的需求，英国脱欧以及近期的土耳其未遂政变，让国际局势越发扑朔迷离，投资者对全球大类资产配置也因此提到前所未有的高度。据中国证券报，除在传统保险领域寻求更多建树外，保险公司还酝酿切入更多的细分领域，锚定的方向除了传统保险中养老险等自身尚未涉及的领域之外，业外的理财、消费金融资质也成为兴趣点。在基金的获取上，继华泰保险之后，安邦保险、民生保险、人保资产也在等待破题。险企探索通过收购、兼并等形式进入相关金融子行业，分享保值、增值机遇并提供一站式金融服务的前景为业内人士所看好。每日经济新闻报道，年初疯狂“扫货”中融人寿面临偿付能力不足的问题，并因此被保监会暂停股票投资和新业务开展，如今半年过去了，中融人寿的增资问题不仅仍未解决，还有几家股东要求退出。就连通过收购中联合铜箔100%股权间接拥有中融人寿20%股权的中天城投，也准备另起炉灶了。与中融人寿有着相同境遇的还有新光海航人寿，股东方虽表态要增资，资金却迟迟未能到位。保监会官网消息，7月19日，第10次中美保险会谈及中美保险监管研讨会在上海举行。中国保监会副主席周延礼、全美保险监督官协会主席约翰·哈夫等出席并致辞。参会代表围绕中国“偿二代”的实施、人身保险市场发展、商业车险改革、互联网保险、集团监管等议题进行了广泛交流。据北京青年报，中国足协为给即将征战12强赛国脚们解除后顾之忧，近期正在与某知名保险公司进行谈判，一旦双方达成共识，受伤国脚将得到“黄金腿部保险”的巨额赔偿，其最高赔偿额度有望达到1000万元。7月17日，黑牡丹于上交所公告：公司拟与常州投资集团有限公司等共同联合发起设立常州地方法人寿险公司，拟用名"江南人寿保险股份有限公司"。江南人寿拟定注册资本为人民币20亿元，其中公司拟以自有资金出资人民币2.4亿，占其注册资本的12%。中国证券报报道，巴菲特旗下伯克希尔哈撒韦公司19日宣布，同意收购纽约最大的医疗责任保险机构——医疗责任互助保险公司。伯克希尔哈撒韦公司旗下国民保险公司在当天发布的声明中表示，上述收购交易完成后，医疗责任互助保险公司的公司结构将从保单持有人控股转变为一家股份制公司。
7月19日晚间，创业软件和灵康药业双双宣布进军保险产业。根据公告，二者拟发起设立的长寿健康保险股份有限公司，注册资本为10亿，注册地址海南省博鳌。长寿健康保险由六家公司共同发起,其中，灵康药业拟使用自有资金2亿元持股占比20%，海南三家国企持股占比达55%，苏宁环球股份有限公司出资1.45亿元持股占比14.5%。创业软件拟使用自有资金1.05亿元持股占比10.5%。
皇庭国际7月19日晚间公告称，为了落实公司战略转型，拓展金融服务业务，全资子公司深圳市皇庭融发发展有限公司拟与其他公司共同参与发起设立华侨人寿保险股份有限公司。华侨人寿拟定注册资本人民币10亿元，其中皇庭融发拟以自筹资金出资人民币2亿，认购华侨人寿20%股权。7月22日，保监会批复同意大连港泰保险经纪有限公司可经营包括为投保人拟订投保方案、选择保险人、办理投保手续；协助被保险人或受益人进行索赔；再保险经纪业务；为委托人提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询服务；中国保监会批准的其他业务在内的保险经纪业务。
7月21日，保监会网站发布《关于不予许可湖南安迅保险经纪有限公司经营保险经纪业务的批复》的行政许可结果，主要原因是湖南安迅保险经纪拟设高级管理人员不符合《保险经纪机构监管规定》第十九条规定的任职资格条件。据保监会网站数据显示，保监会今年累计驳回三家保险机构的设立申请，寿险、财险、中介各一家。
经济导报报道，国华人寿举牌的6家A股上市公司中，至少有3家浮亏，且浮亏比例在20%以上。国华人寿分两次购入新世界5318万股，目前浮亏约为36.7%，约3.76亿；两次闪电增持的华鑫股份，约浮亏1.88亿；去年8月份买入的东湖高新约浮亏1.04亿；而国华人寿持股比例最高的天宸股份则处于微利状态，国农科技停牌，按之前价格计算约浮盈0.66亿元；国华人寿减持了有研新材，获利约为1.14亿元。据上海证券报报道，在与东方集团结盟成为一致行动人以行使在民生银行的股东权利之后，华夏人寿增持哈尔滨银行股份比例至16.1%，仅次于哈尔滨经济开发投资公司和富邦金融控股有限公司。7月19日，中国人民保险集团发布公告，上半年保费收入为2644.68亿（去年同期2257.85亿），同比增长17.1%。子公司人保财险原保险保费收入为1615.62亿（去年同期1459.26亿），同比增长10.72%，人保健康原保险保费收入210.41亿（去年同期128.48亿），同比增长63.77%，人保寿险原保险保费收入818.65亿（去年同期670.11亿）同比增长22.17%。7月20日，中国人寿2016年上半年经营形势分析会议在京召开。上半年，中国人寿集团合并营业收入超过4100亿，合并保费收入同比增长26.9%，总资产突破3.21万亿。近日，华夏人寿公布经营分析报告，华夏人寿上半年总保费1379亿，同比增长71%，市场份额及排名与2015年基本持平，公司总资产3567亿，市场排名保持行业第四。其中保费新单1362亿，同比增71%；价值业务82亿，同比增235%；原保险保费290亿，同比增1112%；期交价值业务增长显著，银期同比增20倍，中介标保同比增近4倍，营销、电商标保同比增近2倍。中保网报道，近日，保监会副主席陈文辉在出席公开活动时披露，上半年全国车险保费收入3290.6亿，同比增速为 9.9%；车险综合成本率为98.4%，同比下降0.02个百分点，比一季度下降0.8个百分点。澎湃新闻报道，克而瑞地产研究院7月17日发布的报告显示：2015年至今，24家险资总共在A股买入了54支地产股（包括二级市场交易和认购定向增发），并跻身十大股东。据投资者报统计，从去年年初到今年7月份，正式获得保监会批复筹建的保险公司高达25家，合计注册资本达248亿元。据保监会官网显示，进入七月份以来，已经先后批筹了4家保险经纪机构的成立，分别是积木、上海唯家、上海华洋和大连港泰。财富中文网7月20日晚与全球同步发布了最新的《财富》世界500强排行榜，有7家中国保险公司进入榜单，分别为：平安、国寿、人保、太平洋、新华、友邦、国泰。19日中午，台湾桃园机场附近发生重大车祸。据中新网报道，大连保监局19日晚间对外披露，经确认，24名大陆遇难乘客全部投保个人人身保险，涉及保险金额总计2192.37万元。6月中旬至今，我国南方多地遭受多轮强降雨袭击。《投资快报》统计，相较于其他国家保险赔付的高占比，截至目前，国内保险报案估损9.72亿元，仅占2.2%。证券日报报道，宁波首年巨灾保险赔款支出近8000万，加上再保费用、税费和经营费用等支出，实际经营亏损为6000多万。北京商报报道，刚到人保资本任职两年的“一把手”王慧轩近期闪辞，转投高新技术公司紫光集团。一位知情人士透露，王慧轩已经到紫光集团任全球执行副总裁。王慧轩现任人保集团旗下人保资管董事长兼总裁，曾任共青团新疆乌鲁木齐市委副书记，新疆乌鲁木齐市沙依巴克区委副书记，新疆乌鲁木齐市东山区委书记、米东新区管委会主任、党工委副书记，中国人寿新疆分公司副总经理，人保寿险广东省分公司筹备组主要负责人，人保寿险山东省分公司总经理、党委书记，中国人民人寿保险股份有限公司执行董事、副总裁、党委委员。7月21日，保监会批复同意孙建平担任平安财险总经理一职。孙建平现任平安财险董事长兼首席执行官，曾任平安财险股协理、副总经理、常务副总经理等职务。7月21日，保监会批复同意王新担任平安财险副总经理一职。王新现任平安财险副董事长，1994年3月加入平安后曾任平安产险南京分公司业管部经理、平安信托综合管理部总经理助理、平安产险总公司客户服务部副总经理、平安产险浙江分公司副总经理、平安产险天津分公司总经理、平安产险深圳分公司总经理、平安产险总公司总经理助理、平安产险总公司总经理等职位。7月21日，保监会批复同意庞卫担任太平再保险（中国）总经理，庞卫曾任职中国财产再保险总经理助理，2013年升任副总经理。同日，保监会还批复同意李丽、刘津担任太平再保险（中国）副总经理。7月21日，保监会批复同意吴晓辉担任燕赵财险总经理兼董事。7月21日，保监会批复同意田军出任泰康养老副总经理。保监会主席项俊波：决不能让保险公司成为大股东的融资平台和提款机7月21日，保监会主席项俊波在“十三五”保险业发展与监管专题培训班上表示，要大力倡导“保险姓保”的发展理念，进一步发挥保险在风险管理方面的核心优势。一是严把股东资格审查标准。要让那些真正想做保险的人来做保险，决不能让公司成为大股东的融资平台和“提款机”，特别是要在产融结合中筑牢风险隔离墙。二是提升风险保障型业务发展能力。三是促进保险业务结构调整。四是规范保险投资运营行为。保险机构要始终坚持依法合规的原则，坚持保险资金服务保险主业。保监会副主席陈文辉：将赋予保险公司更大的条款开发权和定价自主权7月20日，中保网报道，保监会副主席陈文辉出席活动时表示，商车改革第一阶段工作已经完成，商业车险新旧条款费率和管理制度顺利转换，改革成效初步显现，逐渐形成了多方共赢局面。未来要推动市场主体从传统的价格竞争转变为包括品牌、价格、服务等在内的多维度、多元化竞争；要适时推出保障更全面的示范型产品和保险公司创新型产品，赋予保险公司更大的条款开发权和定价自主权；要着力构建有效应对改革后市场变化的监管体系。保监会财险部主任刘峰：商车改革纠正了监管与市场的错位7月20日，中保网报道，保监会财险部主任刘峰在出席活动时表示，在设计商车费改方案的时候，监管部门坚持了三个原则：一是坚持市场化的方向，简政放权，纠正监管与市场的错位；二是保护消费者利益；三是坚持渐进式的改革，不采取断崖式的、一步到位的改革，商车费改方案设计合理，三个原则符合当前的市场实际情况，这使得这次改革平稳有序进行。中国保险资产管理业协会执行副会长曹德云：多元化配置是资产管理业分散风险的重要手段7月16日，在2016年中国资产管理年会上，中国保险资产管理业协会执行副会长曹德云表示，多元化配置是国内外资产管理业通行的策略和方法，也是分散风险、促进风险收益平衡、提升市场竞争力的重要手段。太平洋人寿董事长、总经理徐敬惠：寿险业资产负债管理的实质是资产和负债的联动据中国证券报，日前，太平洋寿险董事长、总经理徐敬惠在“2016年中国资产管理年会”上表示，寿险业资产负债管理的实质是资产和负债的联动。从负债属性出发，保险业务是以风险保障为主、投资理财为辅；从公司财务稳健来衡量，资产配置以固定收益类为主、权益类为辅；从立足保险主业出发，股权投资性质一般以财务投资为主、战略投资为辅。太平养老投资总监黄明：今年实现收益突破的关键在另类投资太平养老拟任助理总经理、投资总监黄明在接受21世纪经济报道采访时表示，险资依然以固定收益品种为主，权益投资有一定压力，险资重点关注两大类品种：一是高分红价值型蓝筹股，二是成长性较好且估值相对合理的成长类板块。黄明表示，今年收益要实现突破，还是以另类投资为主。
